Финансы. Инвестиции. Консалтинг.

MOSTAREZ предлагает партнерство при развитии потенциала внешнеторгового оборота с целью осуществления программ по привлечению финансирования в реальный сектор экономики.

MOSTAREZ a.s. активно действует на територии СНГ от 1964 года. Ранше под названием ХЕПОС. Основная деятельность МOSTAREZ ето реализация строительства заводов, предприятий, фабрик, цехов..... в направлении нефтехимия, энергетика, экология, сельское хозяйство, переработка С-Х продукции и многое другое. Опыт нам показал, что выгоднее предлагать поставку завода вместе с финанситрованием от Чешских и Европейских банков. Поетому оказываем содействие регионам России в реализации разных програм развития экономики, экологии, энергетики, С-Х, фармации, лекарств…... Помогаем регионам России в повышении инвестиционной привлекательности и увеличении притока инвестиций в регионы. Высокая квалификация специалистов " MOSTAREZ " позволяет осуществлять финансовый монтаж кредитного процесса, предлагать решения, удовлетворяющие как потребности заемщика, так и требования банка. Договоренности о сотрудничестве в реализации совместных проектов имеются более чем с 50-тью чешскими компаниями, выступающими в качестве экспортеров или генеральных подрядчиков при реализации инвестиционных проектов на территории России. С целью ускорения процесса получения кредитных ресурсов от чешских банков и реализации инвестиционных проектов, МOSTAREZ оказывает необходимый комплекс услуг, в том числе разработку Фор –Эскиза / basic design / Layout, бизнес-планов по стандартам российских и международных банков; технико- экономическое обоснование проектов; оценку имущества, предлагаемого в качестве обеспечения кредита; юридическое сопровождение проекта; проведение аудита финансового положения потенциального заемщика; сбор, анализ и подготовку финансово-хозяйственных документов для получения кредита, адаптацию российской бухгалтерской отчетности в соответствии с требованиями международных финансовых стандартов, управление инвестиционным проектом со сдачей инвестиционного объекта « под ключ ».

"МОСТАРЕЗ" также организует финансирование инвестиционных проектов иностранными банками без гарантии российских банков (прямой кредит Покупателю).


"МОСТАРЕЗОМ", вместе с правительством Чешской республики, разработана Программа подготовки и реализации инвестиционных проектов "под ключ", основанная на обоснованном и подтвержденном практикой подходе к решению задач, возникающих на всех этапах ведения инвестиционных планов.


"МОСТАРЕЗ" также разработал основные принципы и мероприятия, на основе которых осуществляется управление инвестиционными проектами на всех этапах их реализации:


  • бизнес-планирование;
  • сбор полного пакета исходно-разрешительной документации для планируемых к строительству объектов;
  • выполнение Функции Технического Заказчика;
  • разработка проектно-сметной документации;
  • выполнение строительных работ "под ключ".

"МОСТАРЕЗ" осуществляет разработку различных схем финансирования проектов и системы мер, направленных на снижение рисков участников Проекта.


Реализация инвестиционных проектов "под ключ", реконструкция предприятий и модернизация технологического оборудования за счет льготного кредитования западными банками, позволяют в короткие сроки создать современные высокотехнологичные объекты производственного и социального назначения при минимальных затратах собственных средств.


Возврат кредита начинается только после пуска производства. Стахование кредита начинается с момента открытия финансирования.


Организация льготного финансирования и управление инвестиционными проектами

" MOSTAREZ " выполняет весь комплекс работ по реконструкции, техническому перевооружению и созданию новых производств:


  • осуществляет подготовку полного пакета документов для открытия
  • финансирования, разрабатывает концепцию нового производства и проектно-сметную документацию;
  • осуществляет строительно-монтажные, инженерно-технологические и пуско-наладочные работы со сдачей объекта под "ключ", включая участие в сдаче инвестиционного объекта Государственной Комиссии + обучение персонала.

" MOSTAREZ " оказывает необходимый комплекс услуг для получения кредита, включая:


  • разработку бизнес-планов по стандартам российских и международных банков и презентацию их в чешских банках;
  • проведение углубленного маркетингового анализа в соответствии с международными стандартами;
  • проведение экологической экспертизы инвестиционного объекта;
  • анализ и разработку финансовой модели;
  • сбор, подготовку и анализ финансово-хозяйственных документов для получения кредита;
  • адаптацию российской бухгалтерской отчетности в соответствии с требованиями международных финансовых стандартов;
  • проведение аудита финансового положения потенциального Заемщика и подготовку Экспертного Заключения в банк;
  • разработку различных схем финансирования проектов, включая схемы, обеспечивающие снижение рисков Инвестора;
  • оценку имущества, предлагаемого в качестве обеспечения;
  • юридическое сопровождение проекта.

Финансирование в иностранной валюте осуществляется под страховое покрытие Экспортных Кредитных Агентств соответствующих стран.


" MOSTAREZ " при поддержке Экспертного Совета по импортозамещению Государственной Думы Федерального Собрания Российской Федерации организует финансирование и реализацию инвестиционных проектов, направленных, в первую очередь, на импортозамещение и создание высокоэффективных экспортоориентированных производств.


Финансирование осуществляется в соответствии с Постановлениями Правительства Российской Федерации, направленными на поддержку импортозамещающих и экспортоориентированных инвестиционных проектов.


Реализация инвестиционных проектов «под ключ», реконструкция и модернизация технологического оборудования позволит в короткие сроки создать современные объекты производственного и социального назначения.


« MOSTAREZ » предлагает не только организацию финансирования инвестиционных проектов, но и полный комплекс услуг по проектированию, строительству и сдаче инвестиционных объектов «под ключ».


В настоящее время мы реализуем в РФ и СНГ ряд крупных инвестиционных проектов


«МОСТАРЕЗ» осуществляет функции стратегического партнера и оптимизирует затраты Клиента на всех стадиях реализации проекта.

MOSTAREZ организует финансирование закупок и монтажа оборудования и транспортных средств из стран Европы.


Процентная ставка составляет не более 5 % годовых.


Данная схема финансирования также предусматривает наличие у Заемщика собственных денежных среддств не менее 15 % от суммы контракта. МOSTAREZ осуществляет разработку ПСД реконструкцию, техническое перевооружение и строительство новых современных объектов в области энергетики и ЖКХ включая: организация финансирования и реализация Програм энергосбережения предприятий, объектов ЖКХ, субъектов Федерации, разработка схем энергосбережения и повышение энергоэффективности действующих производств- стороительство и поставка индивидууальных тепловыых пунктов различной мощности -


Услуги оказываются специалистами высокой квалификации


Высокое качество предоставляемых услуг обеспечивается привлечением


иностранных специалистов по видам выполняемых работ


Вы получаете европейский уровень качества работ по российским ценам


Уже 21 лет сотрудничим с государственными струкурами Чехии, по поддержке экспорта а именно :


www.ceb.cz Česká exportní banka, a.s. (Чешский экспортный банк; ЧЭБ) – это специализированное банковское учреждение, созданное для государственной поддержки экспорта, прямым и косвенным владельцем которого является государство. Банк был основан в 1995 году и является неотъемлемой частью системы государственной экспортной политики Чешской Республики.


Миссия ЧЭБ заключается в оказании поддержки чешскому экспорту, а также в распространении знаний о Чешской Республике на мировом уровне, что в свою очередь способствует повышению кредитоспособности ЧР.


ЧЭБ ориентируется на предоставление финансовых услуг, связанных с экспортом. Банк имеет многолетний опыт в финансировании, как крупных экспортных сделок, так и небольших экспортных контрактов или отдельных поставок. Большую часть предлагаемых продуктов банка в основном используют иностранные потребители-партнеры чешских экспортеров, для которых чешские продукты и услуги становятся привлекательными не только своей ценой, но и качеством.


Банк делает акцент на комплексность предлагаемых продуктов для финансирования экспорта. В последнее время банк видит свою роль помимо финансирования экспорта товаров и услуг, также в предложении финансирования инженерных, особенно линейных строительных объектов за границей. Банк также осуществляет целый ряд моделей структурированного и проектного финансирования. Чешским инвесторам ЧЭБ предлагает выгодное финансирование их предпринимательских целей, таких как создание новых производственных мощностей за границей или размещение своего капитала в иностранных компаниях. ЧЭБ также выразительным способом расширил услуги финансирования малых и средних предприятий, деятельность которых связана с экспортом.


Видение стратегического развития ЧЭБ


Стратегия ЧЭБ на период 2014 – 2028 гг. определяет стратегические рамки функционирования банка до 2028 года, подытоживает общее видение дальнейшего направления банка и определяет основные цели его деятельности, исходя из государственных концептуальных документов в области укрепления конкурентоспособности Чешской Республики и поддержки экспорта.


Общая стратегия банка базируется на десяти ключевых областях, затрагивающих функционирование банка и перспективы его дальнейшего развития. Отдельные области разработаны в виде функциональных стратегий, каждая из них определяет необходимые меры и инструменты, с помощью которых должны осуществляться среднесрочные цели банка.


Вся деятельность ЧЭБ полностью отвечает правилам Всемирной торговой организации (ВТО), соответствующим рекомендациям Организации по экономическому сотрудничеству и развитию (ОЭСР), а также директивам Евросоюза.


Банк готов оказать чешским экспортерам помощь в создании структуры экспортного проектного финансирования. Проектное финансирование – это особый вид кредитования коммерческой (экспортной) операции, используемый, прежде всего, для крупных сделок, требующих больших капиталовложений. Пытаясь получить достаточный объем финансовых средств в целях реализации таких проектов, инвестор зачастую сталкивается с проблемой качественного обеспечения в виде залога имущества. Данную проблему можно решить методом проектного финансирования, при котором гарантией возврата инвестированных средств являются активы, полученные в рамках проекта, и предполагаемые доходы от самой инвестиции.


Проектное финансирование – это сложный продукт, требующий индивидуального подхода. Если Вас заинтересовал данный вид финансирования, обращайтесь, пожалуйста, напрямую к нашим менеджерам.


Долгосрочный кредит


  • в соответствии с правилами ОЭСР
  • в соответствии с правилами государственной поддержки экспорта
  • срок погашения более 2 лет
  • размер кредита – до 85% от суммы экспортного контракта
  • 15% авансовый платеж
  • процентная ставка – фиксированная ставка CIRR или ее эквивалент на основе плавающей процентной ставки (LIBOR, EURIBOR и т.д.).

АО "Общество по гарантированию и страхованию экспорта" (EGAP) www.egap.cz Это специализированное государственное кредитно-страховое общество, ориентирующееся на страхование экспортных и внутренних кредитов от коммерческого и территориального риска, связанного с экспортом товаров и услуг из Чешской Республики.


EGAP, являющийся составной частью системы государственной поддержки экспорта, предоставляет страховые услуги всем экспортерам чешских товаров и услуг независимо от величины этих фирм, их правовой формы и объема застрахованного


Чешское Агентство по поддержке торговли / Чек Трейд

www.czechtrade.cz Чек Трейд является правительственным институтом, задачей которого является, с одной стороны, поддерживать чешских экспортеров и, с другой стороны, подыскивать иностранным фирмам надежных торговых партнеров в Чешской Республике.


Основная деятельность, направленная на повышение экспортной способности и конкурентоспособности чешских фирм, состоит в предоставлении услуг нашими филиалами за рубежом. Чешские предприятия имеют возможность воспользоваться услугами 22 зарубежных представительств "Czech Trade"


Контакты: MOSTAREZ a.s. 61200 Brno, Kriveho 13, Czech republic


www.mostarez.eu mostarez@seznam.cz


Экспортные кредитные линии из Чешской республики

Схема финансирования

Экспортная кредитная линия Чешской республики, Вам позволяет избавится от забот по обеспечению достаточного количества финансов, позвволят Вам использовать импортированый товар еще до его оплаты, а за счет дохода от такого бизнеса Вы сможете оплачивать кредит и проценты. Чешский экспортный банк предлагает 28 разных типов кредитов. Вашим финансовым партнером будет хорошо Вам известный отечественный банк – Росбанк, Альфа банк, ПромСвяз банк,Uni Credit bank, и другие первокласные банки из TOP 40. Ваш банк будет сотрудничит с Чешским экспортным банком Česká exportní banka (смотри www.ceb.cz - на русском языке). Представительство ЧЭБ имеет офис в Москве 107078, на улице Маши Порываевой д.7 офис 611, здание Международного инвестиционного банка. Стоимость сделки, осуществленной посредством кредитных линий, может быть сравнительно малой. После заключения соглашения между Вашим отечественным банком и ЧЭБ, финансовые отношения решаются весьма гибко и оперативно.


Экспортная кредитная линия разделена на два основных типа: Общая – она подходит скорее серии сделок, содержающих разные группы товаров, поэтому в них могут участвовать разные Ваши партнеры, а стоимость отдельных сделок отчитываются от общей стоимости. Сшитая на заказ (Tailor made) – она подходит для разовых сделок, у которых одновременно предполагается что они могут в будущем повторяться.


Предпосылкой для предоставления ЭКЛ является наличие качественного анализа територии и банка и страхование EGAP - Экспортная Гарантийно – страховая компания (смотри www.egap.cz ). Необходимым условием предоставления ЭКЛ является наличие состоятельного бизнес-плана.


Основные положения предоставления ЭКЛ

  1. Основные положения предоставления ЭКЛ
  2. среднесрочные кредиты для финансирования поставок или услуг со сроком уплаты до 4-х лет.
  3. долгосрочные кредиты для поставок и строек инвестиционного характера, со сроком уплаты до 10 – 15 лет.

Кредит предоставляется в свободно конвертируемой валюте USD, EUR, CHF. В размере до 85% стоимости коммерческого Контракта сроком от 1 года до 10 лет после завершения строительства и спуско-наладочных работ. Одновременно требуется, чтобы доля чешской продукции в поставках составила как минимум 51 %. Резюме: Клиент – Заказчик из России - обеспечивает для ЭКЛ гарантии, вклад 15 % своих средств, спецификацию оборудования с Чешской долю 51 %. Чешский Партнер МОСТАРЕЗ помогает при приобретении кредита.


Объемы ЭКЛ

Минимальный объем кредита 0,5 мил ЕВРО. Максимальный объем кредита в принципе неограничен, но требует специальный подход. Дня 8.12.2011 подписал президент РФ Медведев и президент ЧР Клаус протокол о финансированию в РФ ряду проектов, по экспортной кредитной линии Чешской республики за несколько милиардов ЕВРО, дальше в протоколе было несколько электростанций, заводов итд. В 7/2015 ЧЭБ и ЭГАП и Заказчик из г. Череповец подписали кредитный договор на 1 200 000 000 ЕВРО.


Формы гарантий

  1. Самой распространенной формой гарантии является банковская гарантия избраного отечественного банка Заказчика. По оценке страховой компанией ЭГАП принимаются первокласные Российские банки. Заказчик на основании своего бизнес-плана, ходатайствует в банке о выделение кредита. За выделение гарантии, Российские банки требуют финансовую компензацию в размере приблизительно до 3% годовых.
  2. качестве гарантиии могут выступать гарантии администрации города, администрации области, гарантии министерства финансов РФ, гарантии правительства РФ. По такой схеме отпадает платёж банкам.
  3. Также существует возможность использования служб Российской страховой компании с перестраховкой на брокера ЛОЙДА.
  4. и/или гарантией является участок/земля под заводом и всё поставленное оборудование вместе с страхованием ЭГАП.

Ориентировочная калькуляция финансирования

В зависимости от объема и сложности сделки, от качества гарантий, от условий, от бизнес-плана и других обстоятельств согласуются условия кредита и её высота.


Как образец принимается следующия калькуляция размера кредита:


  • стоимость денег которая меняется в зависимости от EURIBOR, LIBOR, PRIBOR, + отклонение в % годовых, ориентировочно на август 2018 EURIBOR = 0,166 % годовых
  • расходы ЧЭБ, сбор, хеджирование, расходование кредита, обслуживание Заказчика, оплата взносов, и т.п. ориентировочно до 3 % годовых
  • страхование ЭГАП отвисит от рейтинга РФ и фирмы, сбыта продукции, законодательства и качества гарантии (см. Калькулятор www.egap.cz) http://www.egap.cz/pojistne-produkty/produkt-cf/strucny-popis-pojistneho- produktu-kontakty/index-ru.php
  • гонорар и процентная ставка Российского банка до 3% годовых

Всего 6,271 % годовых + страхование кредита В определенных случаях Российский банк НЕУЧАСТВУЕТ В КРЕДИТНОЙ ЛИНИИ. И таким образом получается 3,271 % годовых.


Страхование финансого риска

Степень риска существенно снижается благодаря сотрудничеству с ЭГАП, которое может страховать совместно выбранные и реализуемые экспортные операции, а также благодаря сотрудничеству с ЧЭБ, который в соответствии со своей политикой поддержки экспорта ЧР, делает возможной субвенцию убытков вытекающих из разницы между процентными ставками источников и процентными ставками ЭКЛ. Таким образом снижается кредитная задолженность экспортера и улучшивается его Cash flow. Поэтому ЭКЛ должна быть застрахована в ЭГАП. Стоимость страхования уведена на www.egap.cz - калькулятор.


Дополнительная информация к ЭКЛ

До собственного использования финансовых средств из ЭКЛ заключаются документы обычно с следующем порядке :


  1. Протокол о намеренниях между Заказчиком (РФ) и Подрядчиком (ЧР)
  2. Фор-эскиз, в котором будет описан технологический процесс, технические параметры и условия, спецификация оборудования с выделением Чешской части поставки, заводы изготовители технологии, стоимость технологической и строительной частей, ориентировочный график строительства, потребности в источниках энергии, количество рабочих, влияние на окружающую среду и экологию ит.д. Эти данные должны быть включены в Заявку, пункт 7. Ф-Э в дальнейшем, будет являться основой для Задания на разработку ПСД.
  3. ТЭОИ (технико-экономическое обоснование инвестиций), в котором будет разработана схема возврата кредита. Болезнь всех ТЭО в РФ в том, что эти ТЭО, в принципе являются литературным сочинением для политиков, партнеров, властей и т.д. В них нет основы и данных из Ф-Э, необходимых банку. Концепцию и сценарий ТЭОИ покажет Мостарез. Мостарез готов вместе с Вами разработать ТЭОИ по требованию ЧЭБ и презентировать его в ЧЭБ.
  4. Короткое письмо Российского банка ( гаранта/партнера ) о том, что он готов выступить в роли гаранта и партнера ЧЭБ в данном проекте, или Индикатив банка РФ. Также существует вариант БЕЗ Российского банка.
  5. ДОГОВОР между Заказчиком и Подрядчиком на проектирование и строительство «под ключ».
  6. Анкета ЧЭБ / Заявка на кредитование - которую заполним вместе, Заказчик и Подрядчик.
  7. Заказчик и Подрядчик передают указанный набор документации в банк. Мостарез готов защищать Ваше интересы и презентировать Ваш проект и планы в ЧЭБ. 8а. Все эти документы передаются официально ЧЭБ. 8б. Только после этого, ЧЭБ начинает интенсивно и официально работать; а то следующим;
  8. Аналитики ЧЭБ проверяют предложенные данные и проверяют реальность проекта и возврата кредита, и/или требуют дополнения и уточнения предложенных документов и данных.
  9. ЧЭБ готовит и подписивает ДОГОВОР кредитования с Заказчиком и с Подрядчиком ( иногда ЧЭБ требует создание чешскими фирмами Консорциума фирм ).
  10. ЧЭБ подписивает ДОГОВОР с банком партнером в РФ.
  11. ЧЭБ, «Мостарез» и « Заказчик » подписывают ДОГОВОР с ЭГАПом.
  12. Кредитный Договор со всеми приложениями утверждает совет директоров ЧЭБ.
  13. Открывается финансирование

Этот способ финансирования основан на кредитном отношении между иностранным банком и эго клиентом – Импортером так, что оплачивание поставки чешского Экспортера выполняет ЧЭБ немедлено после получения платежной инструкции от иностранного банка или от Заказчика на основе протоколов о выполненых работах (форма фактуры / за выполненые работы - 2. и 3.) Подрядчиком, или по авансовым платежам обговоренных в Контракте.


Страхование кредита оплачивается ежемесячно в соответствии с открытием финансирования


Возврат кредита начинается после запуска завода в эксплуатацию (каникули на время строительства)